Frontaliers 🇫🇷🇨🇭 · Pays de Gex · Genève · Vaud
Un seul interlocuteur pour votre patrimoine et vos financements, des deux côtés de la frontière. Parce que décider seul entre deux pays coûte cher.
Ce que je fais pour vous
Pas un rapport de plus : un conseil qui va jusqu’au bout.
Je regarde tout en même tempsFiscalité, retraite, placements, immobilier, famille — des deux côtés.
Je chiffre et je challenge chaque optionPlusieurs scénarios, y compris celui de ne rien faire.
Je coordonne les spécialistesNotaire, fiduciaire, banque : je prépare et je vous accompagne.
Je mets en place, puis je suisEt la stratégie évolue avec votre situation.
Deux métiers, une seule vision
Acheter un bien, c’est d’abord une décision patrimoniale. Organiser son patrimoine, c’est souvent préparer un projet immobilier. Avec moi, les deux se décident ensemble.
Conseil en gestion de patrimoine
Une stratégie globale, construite sur votre situation réelle et projetée dans le temps — jusqu’à sa mise en place.
Pour structurer votre patrimoine, préparer votre retraite ou une évolution de vie.
Courtage en crédit immobilier
Résidence principale, investissement locatif, financement en EUR ou en CHF : je monte votre dossier, je mets les banques en concurrence et je vous accompagne jusqu’à l’offre.
Pour acheter, investir ou renégocier un financement, en EUR ou en CHF.
Dans les deux cas, je ne conserve aucune commission. Mes honoraires sont fixés à l’avance : tout ce qu’une banque ou un partenaire verse au-delà vous est reversé.
Vous vous reconnaissez ?
J’attends que ma situation se stabilise
Pendant ce temps, l’immobilier monte, les taux bougent, et la retraite se prépare sans vous. La stabilité parfaite n’arrive jamais — mais les occasions, elles, passent.
On a déjà quelque chose en place
Des produits ouverts ponctuellement, sans vision d’ensemble. Un 3e pilier parce que tout le monde en a un. Une assurance-vie parce que le banquier est passé. Avoir des produits n’est pas avoir une stratégie.
On n’a pas le temps en ce moment
Le manque de temps cache souvent autre chose — ne pas savoir par où commencer. C’est exactement pour ça qu’on commence ensemble, et qu’une heure suffit pour y voir clair.
Diagnostic gratuit
Vous ne savez pas si un accompagnement serait intéressant pour vous ?9 questions, 2 minutes. Aucun email demandé. Un résultat honnête.
Votre diagnostic
Réserver mon premier échange · 1h offerteMa méthode
Cinq étapes, et à chacune, vous savez où on en est et pourquoi.
Vos questions
On part de ce qui vous préoccupe vraiment.
On approfondit
Je pars de vos documents, pas d’hypothèses.
On challenge les options
Chaque piste est chiffrée et mise à l’épreuve.
Vous voyez le chemin
Un compte rendu sourcé et expliqué à chaque étape.
On met en place
Si besoin, avec les bons spécialistes.
Exemple de livrables · données fictives
Une stratégie sur mesure, challengée sur tous les aspects, et mise en place.
Avec un conseil 100 % honoraires : aucune incitation à vous orienter vers une solution plutôt qu’une autre. Parce qu’un conseil ne peut pas être objectif s’il est rémunéré par ce qu’il recommande.
Un accompagnement, pas seulement un rapport
Un compte rendu à chaque étape
Et un livrable final qui rassemble votre stratégie.
À vos côtés chez les spécialistes
Je coordonne les échanges avec le notaire, la fiduciaire et la banque.
Un espace client sécurisé
Pour déposer vos documents et relire vos comptes rendus.
Une réponse sous 24 à 48 h
Jours ouvrés, par téléphone ou par e-mail.
Qui je suis
Benoît Ferrer Tricaud
Huit ans en banque, en France puis à Genève. J’ai créé Optimea Patrimoine pour offrir aux frontaliers ce qui leur manque le plus : quelqu’un qui regarde l’ensemble de leur situation, sans produit à vendre.
Ils ont travaillé avec moi
Remarquable de part la qualité de son approche-client et de ses connaissances en finance, bourse et investissement. Son parcours en Suisse a été en ligne avec ses aspirations et ses compétences.
Extrêmement compétent, réactif et efficace à chaque étape. Je recommande vivement Benoît pour son accompagnement sur notre projet immobilier.
Toujours très professionnel, d’excellent conseil et sait apporter une touche personnalisée à chacun de ses clients. Je recommande chaleureusement.
Un conseiller de clientèle très professionnel avec un relationnel excellent. Je ne suis pas surpris de son évolution. Vous pouvez faire appel à lui.