1er Pilier – AVS / AI

Régime obligatoire couvrant les besoins essentiels. Constitue la base de votre retraite en Suisse, calculée sur votre salaire et vos années de cotisation.

2e Pilier – LPP

Prévoyance professionnelle liée à l’activité salariée :

• Capital ou rente à la retraite selon choix et plan de prévoyance.
• Libre passage : si vous changez d’employeur ou quittez la Suisse, votre capital est transféré sur un compte de libre passage jusqu’à nouvel emploi ou jusqu’à la retraite.
• Le montant des cotisations de l’employeur varie selon la politique de l’entreprise et l’âge du salarié.

3e Pilier – Épargne individuelle (3A)

Épargne facultative permettant de compléter et optimiser la retraite :

• 3A bancaire : vous choisissez les fonds, généralement moins de frais, possible d’arrêter les versements à tout moment.
• 3A assurance : comprend une composante prévoyance (assurance décès ou invalidité), pas possible d’arrêter les versements avant échéance, frais plus élevés.
• Déductible fiscalement jusqu’à un plafond annuel selon votre statut de frontalier et canton de résidence.

Statut de quasi-résident

Applicable aux frontaliers percevant l’essentiel de leurs revenus en Suisse. Permet d’être imposé principalement en Suisse, avec déclaration en France pour le revenu global.

DRIS (Déclaration de rectification)

Mécanisme pour corriger une imposition suisse lorsque certains éléments n’ont pas été pris en compte. Permet d’optimiser votre situation fiscale et d’éviter la double imposition.

CHF et EUR

Portefeuille diversifié adapté aux frontaliers, devises suisses ou euros selon vos objectifs, optimisation fiscale et risques maîtrisés.

Assurance-vie

Assurance-vie française ou luxembourgeoise, adaptée aux besoins des frontaliers, avec transparence totale des frais et rétrocommissions reversées au client.

Accompagnement global

Je m’occupe du choix des investissements selon les enveloppes : PEA, compte-titres, assurance-vie et de la coordination globale de votre patrimoine pour optimiser vos décisions.

Résidence principale

Choix de la devise du prêt, assurance emprunteur adaptée, analyse des coûts et optimisation fiscale.

Investissement locatif

Analyse des meilleures options selon votre situation : LMNP, SCI, revenus fonciers, fiscalité franco-suisse, et accompagnement complet en tant que courtier immobilier.

Assurance emprunteur

En tant que conseiller IAS, je challenge votre assurance emprunteur actuelle ou pour votre projet à venir.

Union et statut

Mariage, PACS ou concubinage : impact sur la fiscalité, droits successoraux et organisation patrimoniale.

Succession

Planification successorale adaptée à la France et à la Suisse : testament, donations et optimisation des droits de succession.

Protection du conjoint

Mise en place de contrats adaptés pour protéger le conjoint ou les enfants, en cas de décès ou d’incapacité.