Conseiller en gestion de patrimoine pour frontaliers France-Suisse

Optimisation fiscale, retraite et investissements pour frontaliers Genève et Vaud

Bonjour, je suis Benoit Ferrer Tricaud, votre conseiller en gestion de patrimoine spécialisé pour les frontaliers. Je vous accompagne pour optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite et sécuriser vos investissements en France et en Suisse.

Ma vision et mon engagement pour les frontaliers

Pour avoir une vision globale et cohérente de votre patrimoine, il faudrait idéalement réunir dans la même pièce : votre notaire, votre banquier, votre assureur, votre fiscaliste… et que chacun prenne le temps de discuter avec les autres pour s’assurer qu’une solution n’entrave pas une autre. Compliqué, n’est-ce pas ?

C’est là que le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant prend tout son sens. En réunissant l’ensemble des dimensions patrimoniales, nous pouvons :

  • Analyser votre situation dans sa globalité
  • Proposer des solutions cohérentes et personnalisées
  • Ajuster les différents “curseurs” patrimoniaux pour optimiser vos choix
  • Collaborer avec vos experts (notaire, fiscaliste, assureur…) si nécessaire

L’objectif : vous offrir un accompagnement global, impartial et sur-mesure.

Mon parcours

Après 8 années d’expérience bancaire (UBS Genève, Crédit Agricole Ferney-Voltaire, Crédit Mutuel Divonne), j’ai choisi de revenir à l’essentiel : une relation saine, claire et transparente avec mes clients.

UBS Genève Crédit Agricole Ferney-Voltaire Crédit Mutuel Divonne-les-Bains

Fatigué des frais opaques et du manque de compétence, j’ai décidé de placer votre intérêt au cœur de mon métier. Titulaire de deux Masters en Gestion de Patrimoine, je vous accompagne sur toutes les thématiques patrimoniales : placements, immobilier, assurance, fiscalité, prévoyance et transmission.

Notre indépendance

Chez OPTIMEA PATRIMOINE, nous travaillons exclusivement pour vous, jamais pour un produit ou un établissement financier.

  • Pas de commissions de placement
  • Pas de commission d’entrée
  • Pas de rétrocessions cachées
  • Pas de liens avec des banques ou assurances

Les valeurs qui guident OPTIMEA Patrimoine

O

Optimisation : Adapter chaque levier patrimonial pour maximiser l’efficacité globale.

P

Personnalisation : Solutions sur-mesure adaptées à vos objectifs.

T

Transparence : Clarté sur coûts, avantages et risques.

I

Intelligibilité : Compréhension totale de vos décisions patrimoniales.

M

Maîtrise des risques : Anticiper et limiter les risques financiers et fiscaux.

E

Écoute & engagement : Accompagnement réactif et durable.

A

Accessibilité : Conseil clair et accessible à tous les frontaliers.

Je suis Benoit Ferrer Tricaud, votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant, basé dans le Pays de Gex (Ain – Frontière Suisse). Votre intérêt, ma mission, ma priorité.
Ma vision

Questions fréquentes pour les frontaliers

Comment optimiser mon 2e pilier si je suis frontalier ?
À première vue, on serait tenté d’opérer des rachats sur la caisse de pension. Cependant, il faut comparer l’impôt gagné lors du rachat, l’impôt à la sortie, le rendement limité via la LPP (3.5% par an sur les 10 dernières années en moyenne) et comparaison avec les autres enveloppes françaises : il est important d’avoir une analyse générale pour prendre la bonne décision. En régle générale, considérer qu’un côté du spectre vous assure de prendre la mauvaise décision.
Quel investissement immobilier choisir côté France ?
Un investissement immobilier peut être fait de différentes sortes. Il n’y a pas de solution universelle : achat à crédit ou non, volonté de gérer ou non, temps à consacrer, fiscalité, liquidité de l’investissement ne sont qu’une partie des critères qui peuvent influencer la bonne stratégie.Le but est que l’investissement immobilier s’adapte à vous : pas l’inverse. Un dispositif purement fiscal est toujours à prendre avec beaucoup de précaution (exemple : Pinel)
Comment réduire mes impôts en tant que frontalier ?
On aurait tendance à considérer les produits de retraite comme la solution idéale. Cependant, ces produits ne sont souvent que des reports d’imposition et sont parfois moins intéressants qu’une enveloppe  »normmale ». Qualibrer la situation permet de savoir quels sont les avantages et inconvénients selon votre situation et les solutions existantes.
Comment préparer ma retraite tout en vivant en France et travaillant en Suisse ?
Commencer le plus tôt possible avec des montants même faibles tous les mois permet de bénéficier des intérêts composés : le fameux effet boule de neige. Ensuite, il est important 5 à 10 ans avant la retraite de prendre le temps de savoir quelles sont vos attentes à la retraite : plutôt du cash pour de gros projets dans les premières années ou plutôt une sécurité pour le conjoint ou la conjointe moins âgée ou encore via la reversion… il existe de nombreux cas dans lesquels une solution peut être très profitable ou le total opposé.