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Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine indépendant ?
Pour avoir une vision globale et cohérente de votre patrimoine, il faudrait idéalement réunir dans la même pièce : votre notaire, votre banquier, votre assureur, votre fiscaliste… et que chacun prenne le temps de discuter avec les autres pour s’assurer qu’une solution n’entrave pas une autre.
Compliqué, n’est-ce pas ?
C’est là que le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant prend tout son sens.
En réunissant l’ensemble des dimensions patrimoniales, nous pouvons :
- Analyser votre situation dans sa globalité,
- Proposer des solutions cohérentes et personnalisées,
- Ajuster les différents “curseurs” patrimoniaux pour optimiser vos choix,
- Collaborer avec vos experts (notaire, fiscaliste, assureur…) si nécessaire, pour garantir que chaque décision est harmonisée et sécurisée.
L’objectif : vous offrir un accompagnement global, impartial et sur-mesure, qui vous permet de prendre les meilleures décisions pour votre patrimoine sans perdre de vue vos priorités et vos objectifs personnels.
Après 8 années d’expérience bancaire (UBS Genève, Crédit Agricole Ferney-Voltaire, Crédit Mutuel Divonne), j’ai choisi de revenir à l’essentiel : une relation saine, claire et transparente avec mes clients.
Fatigué des frais opaques, du manque de compétence, des banques qui se spécialisent davantage dans la vente de produits que dans l’accompagnement réel, et de la priorité donnée aux chiffres plutôt qu’à la satisfaction, il était temps de placer l’intérêt du client au cœur de mon métier.
Titulaire de deux Masters en Gestion de Patrimoine, je vous accompagne sur l’ensemble des thématiques patrimoniales : placements, immobilier, assurance, fiscalité, prévoyance, transmission…
Chaque client est unique, et aucune thématique n’est privilégiée : votre conseil est personnalisé, impartial et centré sur vos objectifs.
Notre Indépendance : votre garantie de sérénité financière
Chez OPTIMEA PATRIMOINE, nous avons fait un choix fort :
=> travailler exclusivement pour vous, jamais pour un produit ou un établissement financier.
Cela signifie concrètement que :
Nous ne percevons aucune commission
- Pas de commissions de placement
- Pas de commission d’entrée
- Pas de rétrocessions cachées
- Pas d’avantages financiers ou commerciaux
- Pas de liens avec des banques, assurances ou promoteurs
Vous êtes notre seul client. Votre intérêt est notre unique mission.
Nos valeurs chez OPTIMEA PATRIMOINE
Faire en sorte que votre patrimoine s’adapte à vos besoins et vos objectifs, et non l’inverse.
P – Personnalisation des services et conseils
Trouver le service ou produit le plus adapté à votre situation, sans intérêt financier sur une solution plutôt qu’une autre.
T – Transparence
Clarté sur les coûts, les processus et les solutions, avec une présentation honnête des avantages et inconvénients.
I – Intelligibilité
Expliquer clairement ce que nous mettons en place, pour rendre chaque action compréhensible et accessible.
M – Management des risques
Prendre les mesures nécessaires pour préserver votre patrimoine en toute circonstance, en anticipant et en sécurisant vos choix.
E – Écoute et engagement
Être pleinement à l’écoute de vos besoins et s’engager à vos côtés dans la durée.
A – Accessibilité
Rendre nos conseils et services accessibles à tous, sans critère d’éligibilité ou barrière arbitraire.
Je suis Benoit Ferrer Tricaud, votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant
basé dans le Pays de Gex (Ain – Frontière Suisse) et disponible dans toute la France.
Votre intérêt, ma mission, ma priorité.
